La estafa de Élite International se abrigó en la corrupción imperante en el país (1era Parte)

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Si algo caracteriza la cleptocracia es su juego cómplice con las estructuras delincuenciales infiltradas en todos los estamentos de la sociedad, sobre todo en los ámbitos financieros en donde compaginan sus objetivos para sacar el mayor lucro posible.

Es el caso de la estafa más grande en la historia moderna de Colombia, orquestada por la empresa Élite Internacional América, presuntamente “respaldada” por todos los elementos de corrupción que se generaron en el gobierno de Juan Manuel Santos y en los que hoy permanecen bajo la tutela del presidente Iván Duque.

Veamos por qué:

Con el patrocinio de la corrupción se generaron los siguientes hechos.

Nacimiento de Élite International América S.A.S.

En 2011, a partir del vacío que existía, y aún persiste, en la Ley para la regulación financiera del negocio de las libranzas y aprovechando la falta de control de las Superintendencia de Sociedades, se crearon en el país un sinnúmero de empresas comercializadoras de títulos de libranzas, entre ellas Élite International Américas S.A.S.

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Entre los gestores de Élite International estaban:

Accionistas de Élite Internacional Américas:
Nombre Porcentaje
Francisco Javier Ordiozola Juan 31,19%
José Alejandro Navas Vengoechea        29,19%
Marino Constantino Salgado Carvajal    26,62%
José Felipe Salgado Álvarez 5,00%
Luis Guillermo Rodríguez Gutiérrez 2,00%
Jorge Enrique Navas Vengoechea 2,00%
Claudia Esther Rojas M. 2,00%
Carlos Alberto Celis Santiago 0,40%
Ana Victoria Ibargüen Quijano 0,40%
Nydia Lancheros Pérez 0,40%
Gabriel Arturo Suárez Agudelo 0,40%
Gertud Otto González 0,40%

 

LAS CABEZAS VISIBLES

Francisco Javier Odriozola Juan.

​El español Francisco Javier Odriozola Juan es un llamativo personaje involucrado en muchas empresas quebradas, muy inmerso en los negocios grisáceos de divisas Forex, que se presenta como cabeza para la región de IFX Markets, Inc. (acusada en diversos lares como esquema ponzi), la que supuestamente dejó desde 2008 para formar en Boston CMS Forex con Sean Carr, Sam Burke y Jacob Plattner.

​Luego Odriozola  apareció en Colombia como representante para América Latina de Tranen Capital Alternative Investment Fund Ltd, con sede en las Islas Vírgenes Británicas, un fondo de inversión en dólares, al que le fue autorizada por la Superintendencia Financiera (aquí vemos la mano de la corrupción) una oficina de representación en el país encabezada por Marino Salgado Carvajal, ex Profesionales de Bolsa.

​Apenas un año después y 19 clientes después, quebró. Un total de 19 inversionistas colombianos perdieron su dinero. Liderado por Kenneth Landgaard y Arthur Bowe, su liquidación fue ordenada el 23 de julio de 2014 por la Alta Corte de Justicia de las Islas Vírgenes Británicas.  La Corte  del  Distrito Sur de Indiana, el 15 de enero de 2014, ordenó su reorganización pero un análisis forense concluyó que era insolvente y que un liquidador debía ser nombrado.

​Landgaard de Tranen fue arrestado en julio de 2015 en Nueva York tras llegar en un jet privado con 2.2 millones de dólares en efectivo que, con otro acusado, acordaron lavar través de bancos de Panamá y Belice.

​Y como también es denominador común en el tema de las libranzas, sus actores aparecen en los “Panamá Papers”, ligados al bufete de abogados Mossak & Fonseca. Francisco Javier Odriozola Juan aparece como accionista de Gatim nIternational, creada en 2014 y como intermediario de Promotora Inmobiliaria International, las dos con sede en Bogotá, pero también vinculado a una compleja red de unas 25 sociedades que no soportan el mínimo análisis de claridad.

José Alejandro Navas Vengoechea.

El presidente de Elite y segundo mayor accionista es José Alejandro Navas Vengoechea, entre 2006 y 2008 comisionista de la nunca bien recordada corredora Proyectar Valores (que nada de eso proyectaba) y que quebró antes que su hermanastra Interbolsa. Entre 2005 y 2006 fue jefe de mesa de Promotora Bursátil.

​Y tras su paso por Proyectar, el 21 de diciembre de 2010, el Tribunal Disciplinario de Autorregulador del Mercado de Valores le impuso una sanción de suspensión de seis meses y multa de 12 millones de pesos por conductas irregulares como exceso de mandato, información inexacta e incumplimiento del deber de conducir los negocios de los clientes con lealtad, probidad comercial, seriedad y cumplimiento.

​Así mismo realizó operaciones de intermediación en el mercado de valores sin inscripción previa ante la Bolsa, de acuerdo con la normatividad vigente al momento de ocurrencia de los hechos investigados. La AMV advirtió, igualmente, sobre la gravedad de tales conductas y el efecto negativo que sobre los inversionistas tiene desatender el deber de suministrarles toda la información relacionada con las operaciones de intermediación de manera objetiva, oportuna, completa, imparcial y clara.

Marino Constantino Salgado Carvajal

Por su parte Marino Constantino Salgado Carvajal fue sancionado en julio de 2007 con amonestación por el Autorregulador del Mercado de Valores, cuando laboraba en Profesionales de Bolsa S.A. Comisionista de Bolsa, porque realizó transacciones en el sistema de negociación de acciones, administrado por la Bolsa de Colombia, sin estar inscrito ante esa entidad como representante legal, director general o promotor de negocios.

​Estas eran las joyas que manejaban los hilos de Élite International Américas S.A.S. Con todo este prontuario los organismos de control se hicieron los ciegos, sordos y mudos ante el golpe que comenzaron a gestar desde el 2011.

El negocio de Élite

Esta sociedad de delincuentes se dio cuenta del vacío existente en cuanto a la regulación y control de las libranzas. Sabían que en toda la cadena del negocio que planteaban no había control alguno, por lo que montaron una comercializadora con injerencia en los negocios financieros, donde el tema regulatorio era nulo. Así lo dejó saber en una entrevista el Vicepresidente de Riesgo de Élite, Marino Salgado.

La Ley de Libranzas (1527 de 2012) no se reglamentó, por lo que los vacíos continuaron. “Cuando hay vacíos, todo se vuelve muy complicado, porque se vuelve subjetivo. El vacío regulatorio es un riesgo para todos nosotros y es necesario que se haga de otra forma”, afirmaba Salgado.

Antes de explicar el negocio de Élite como comercializadora, expliquemos de qué se trata las libranzas, y la trampa financiera que encierra firmar un título pagaré por una libranaza.

El negocio de la libranzas, cuyo marco legal está consagrado en la Ley 1527 de 2012, pero aún sin reglamentar, es casi monopolio de las cooperativas, pero algunas empresas privadas han logrado obtener una tajada de este pastel. El numeral 1 de la infografía muestra que cualquier empleado, con contrato fijo de una empresa del sector privado u oficial, con urgencia de dinero y sin oportunidades de acceder al sistema financiero, puede optar por un préstamo de libranza con una cooperativa codificada en la pagaduría de su empleador.

Este empleado necesita por ejemplo $10.000.000 urgente. Para ello (Numeral 2 de la infografía) le firma un título pagaré por el valor resultante de multiplicar el número de los meses pactados por el interés mensual (a una tasa de 2% mensual) del monto prestado. En este caso, si es por 5 años (60 meses), sería $21.200.000. Y por ello la pagaduría de su empresa le va a descontar de su sueldo $353.333 mensual durante 60 meses con destino a la cooperativa que posee el pagaré firmado por el empleado. Numerales 3 y 4, una vez firmado el pagaré y aceptada la negociación en la pagaduría de la empresa, el empleado recibe los $10.000.000.

Para la dinámica del negocio de Élite International Américas, sus socios se aliaron con un oscuro personaje, el ex congresista por el Magdalena Roberto José Herrera Díaz, quien con su esposa Delvis Sugey Medina Herrera y Ana Milena Aguirre Mejía, aportaron 9 cooperativas de la costa Atlántica para orquestar la estafa que estamos explicando.

Estas 9 cooperativas (numeral 5) le vendían (numeral 6) a la comercializadora de títulos pagarés libranzas Élite International Américas estos títulos de valor y se ganaban un pequeño porcentaje en el negocio o pasemano (Numerales 7 y 8). Por ejemplo, Élite pagaba $11.000.000 por el título del ejemplo que anotamos anteriormente. La cooperativa se ganaba $1.000.000.

Con estos títulos pagarés de Libranzas (numeral 9), Élite (numeral 10), a través de una estrategia de venta muy sagaz los ofrecía como respaldo para captar inversionistas que aportaran sus ahorros a cambio de unos intereses mensuales con una tasa atractiva que iba del 1 al 1,5% mensual.

Élite (numeral 11) ofrecía: a) Una auditoría férrea y bien documentada a los títulos pagarés; b) Un porcentaje de siniestralidad por debajo del 1,5%; c) Una exhaustiva auditoria acompañados por Deloitte Colombia; d) Vigilancia por parte de la Superintendencia de Sociedades; e) Vigilancia y visitas esporádicas por parte de la Superintendencia Financiera; f) Revisoría Fiscal por parte de Moore Stephens Colombia; g) Certificación por parte de Bureau Viritas; h) Publicaciones como la Revista Dinero que la clasificaba entre las 5.000 mejores empresas de Colombia.

En 4 años (numeral 12), Élite logró negociar con más de 6 mil inversionistas y captar más de $1,5 billones de pesos (numeral 13).

PRÓXIMA ENTREGA: LOS TAPE TAPE DE LA CORRUPCIÓN ESTATAL A ÉLITE INTERNATIONAL.

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1 Comentario

  1. […] Durante estos años, los socios de Élite, Francisco Javier Ordiozola Juan (31,19%), José Alejandro Navas Vengoechea (29,19%), Marino Constantino Salgado Carvajal (26,62%), cabecillas de este conglomerado delincuencial, lograron captar más de 6.500 clientes que invirtieron sus ahorros para respaldar el negocio de comercialización de pagarés de libranzas, lo cual les proporcionaría intereses mensuales atractivos por su dinero. https://corrupcionaldia.com/la-estafa-de-elite-international-se-abrigo-enla-corrupcion-imperante-en-…. […]

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